Een baan vinden

Wat is een Chartered Financial Analyst?

May 17, 2021

De vraag naar financieel adviseurs is de laatste jaren sterk toegenomen. De ontwikkeling van de internationale markten heeft de vraag naar financiële analisten flink doen groeien. Om de kennis en de kwaliteit van een nieuwe generatie financiële analisten te waarborgen riep men de functie van Chartered Financial Analyst in het leven. In dit artikel lees je alles over wat deze functie precies inhoudt en hoeveel je als Chartered Financial Analyst kan verdienen.

Wat is een Chartered Financial Analyst (CFA)?

Bedrijven die slim willen investeren hebben behoefte aan financiële analisten met een goede achtergrond. Door de toegenomen dynamiek en complexiteit van internationale markten is de vraag naar financieel analisten met aantoonbare kennis en expertise immers aanzienlijk toegenomen.

Met deze behoefte in het achterhoofd is er binnen de beroepsgroep van financieel analisten een aanzet gemaakt tot het verder professionaliseren en stroomlijnen van kennis en expertise. Het resultaat is het ontstaan van de functie van Chartered Financial Analyst.

De benaming ‘Chartered Financial Analyst' is een van oorsprong Amerikaanse certificering voor financieel analisten die voldoen aan de hoogste standaarden. Als Chartered Financial Analyst voldoe je namelijk aan de hoogste kwalificaties op het gebied van marktkennis en het verstrekken van financieel advies aan bedrijven.

Welke taken voeren ze uit?

Je taken als Chartered Financial Analyst lopen erg uiteen. Je zal vooral bezig zijn met het onderzoeken en doorlichten van de financiële situatie van bedrijven. Daarnaast doe je op basis van dit financiële onderzoek mogelijke aanbevelingen op het gebied van slimme investeringen.

Uiteindelijk komen deze twee taken ook samen omdat je bedrijven financieel totaaladvies zal verlenen. Op basis van jouw marktkennis en inzicht in de financiële gesteldheid van een bedrijf zal je in staat zijn betrouwbaar financieel advies te verlenen. De bedoeling is om bedrijven de mogelijkheid te geven om een competitieve marktpositie te verkrijgen.

Het meest uitdagende aan deze functie is dat je cijfers in advies moet kunnen vertalen. Aan de hand van jouw financiële analyse zal je namelijk aanbevelingen doen die bedrijven financieel rendabel maken. Affiniteit met fiscale zaken en een interesse in bedrijfskunde vallen binnen deze functie dan ook goed op zijn plek.

Wat verdient een Chartered Financial Analyst?

Nu je weet welke taken een Chartered Financial Analyst uitvoert, ben je misschien benieuwd geworden naar het salaris dat een CFA kan verdienen.

Als Chartered Financial Analyst kun je rekenen op een bovengemiddeld jaarsalaris dat rond de € 45.000 ligt. Afhankelijk van je ervaring en expertise kan je salaris echter vele malen hoger uitvallen.

Degelijk financieel advies wordt door bedrijven over het algemeen hoog gewaardeerd. Een Chartered Financial Analyst met de nodige werkervaring die positieve referenties kan voorleggen, mag dan ook rekenen op een zeer goed salaris.

Het huidige werkaanbod

De arbeidskansen voor Chartered Financial Analysts zien er gunstig uit. Veel bedrijven hebben in toenemende mate behoefte aan betrouwbaar financieel advies.

Het vooruitzicht is dan ook dat de vraag naar Chartered Financial Analysts in de nabije toekomst verder zal toenemen. Het huidige werkaanbod is groot en je zal veel kansen krijgen om je tijdens je werk verder te blijven ontwikkelen.

Als Chartered Financial Analyst kan je er ook voor kiezen om als consultant voor verschillende cliënten werkzaam te zijn. Maar het is ook mogelijk om je diensten exclusief toe te zeggen aan één bedrijf waarbij je in vaste dienst treedt.

Hoe word je Chartered Financial Analyst?

Om als CFA gekwalificeerd te worden, dien je het CFA-examen af te leggen. Pas wanneer je geslaagd bent voor dit examen mag je de officiële titel van ‘Chartered Financial Analyst' dragen.

Het examen dat je met succes moet afleggen om CFA te worden, bestaat uit drie onderdelen. Deze drie examens hebben betrekking op onderwerpen zoals portefeuillebeheer en marktkennis. Deze kennis is belangrijk om betrouwbaar financieel advies te kunnen verlenen.

Daarnaast zal je na het behalen van dit examen één keer per jaar een testexamen tot een goed einde moeten brengen. Dit examen is bedoeld om je parate kennis te testen en je kwalificaties gedurende je carrière op pijl te houden.

Zelf aan de slag gaan als Chartered Financial Analyst?

Heb je interesse om zelf Chartered Financial Analyst te worden? Dan zijn er een aantal criteria waaraan je moet voldoen om je te kunnen aanmelden voor het examen om CFA te worden. In Nederland kun je je voor het examentraject inschrijven via de CFA Society Netherlands. Om je aan te melden dien je te voldoen aan de volgende toelatingsvereisten:

  • In het bezit zijn van een bachelorsdiploma of beschikken over vier jaar relevante werkervaring binnen de financiële sector.
  • In het bezit zijn van een geldig paspoort
  • Bekwaam zijn in de Engelse taal
  • Beschikken over een VOG (Verklaring Omtrent het Gedrag)

Wanneer je voldoet aan bovenstaande toelatingseisen kun je je aanmelden voor het CFA-examen. Let wel dat je je hiervoor op een goede manier voorbereidt.

Voorbereiding op het examen

Om te slagen voor het CFA-examen is een goede voorbereiding van cruciaal belang. Het gemiddelde slagingspercentage ligt namelijk rond de 40%. Als je wil slagen kom je dus goed beslagen ten ijs.

Succesvolle kandidaten geven aan dat ze ongeveer 300 uur aan studietijd hebben besteed alvorens het examen af te leggen. Wanneer je jezelf wil aanmelden voor het examen is het daarom een goed idee om een plan op te stellen voor het bestuderen van al het materiaal.

Het CFA-instituut biedt examenkandidaten de nodige studiematerialen aan, zoals inzage in het curriculum van onderwerpen die op het examen worden behandeld en het stelt ook proefexamens ter beschikking. Deze studiematerialen zijn te vinden op de website van het CFA-instituut.

De waarde van een CFA-certificering

Financieel analisten die beschikken over een CFA-certificering hebben het voordeel dat zij hoger gewaardeerd zullen worden op basis van hun vaardigheden en kennis. Het verkrijgen van een CFA-certificering is dan ook geen makkelijke opgave.

Om zo'n certificering te behalen, dien je uitvoerige kennis te bezitten op het gebied van marktwerking en beleggingsstrategieën. Wanneer je beschikt over een CFA-certificering zullen bedrijven overtuigd zijn van je kennis en erop vertrouwen dat je betrouwbaar financieel advies kan verlenen.

Ook als je momenteel al werkt als financieel analist of beleggingsadviseur is een CFA-certificering het overwegen waard. Breng van tevoren wel even de hoeveelheid tijd die je kwijt zal zijn aan de examenvoorbereiding in kaart.

Werkterrein van Chartered Financial Analysts

Chartered Financial Analysts werken vaak in sectoren waarin ook conventionele financieel adviseurs actief zijn. Denk hierbij aan beleggings- of pensioenfondsen of aan bedrijven en banken die advies nodig hebben op het gebied van beleggingen.

Voor Chartered Financial Analysts ligt de nadruk binnen deze sectoren vooral op werkzaamheden zoals portefeuillebeheer, effectenanalyse en het verstrekken van betrouwbaar beleggingsadvies.

In de praktijk is zichtbaar dat het advies van CFA's vaak hoger wordt aangeschreven dan dat van financieel adviseurs zonder dit keurmerk. Uit de praktijk blijkt ook dat CFA's vanuit hun werkzaamheden daadwerkelijk vaak betere inschattingen maken dan conventionele financiële en beleggingsadviseurs.

Specifieke taken van een Chartered Financial Analyst

Als Chartered Financial Analyst zal je te maken krijgen met een aantal specifieke taken die je op regelmatige basis zult moeten uitvoeren. Om een beter beeld te krijgen van deze taken zullen deze hieronder nader worden beschreven:

  • Financiële rapporten schrijven. Als CFA zal je je bevindingen op basis van je financiële onderzoek regelmatig moeten vastleggen in rapporten. Op basis van deze rapporten kunnen bedrijven vervolgens hun financiële strategie formuleren.
  • Voorspellen van bedrijfswinsten en het verstrekken van betrouwbare financiële prognoses. Het verstrekken van betrouwbare financiële prognoses behoort tot de kerntaken wanneer je werkzaam bent als CFA. Hiervoor zal je vaak effectenanalyses moeten uitvoeren en berekeningen moeten maken.
  • Het verstrekken van beleggingsadvies en het aankopen van aandelen. Als CFA zal je ook beleggingsadvies verstrekken en in samenspraak met je opdrachtgever de verantwoordelijkheid krijgen om aandelen te kopen en verkopen.

Klaar voor de volgende stap?

Als Chartered Financial Analyst ben je zeker van een baan met afwisselende taken en een grote verantwoordelijkheid. Het behalen van een CFA-certificering is echter geen simpele opgave. Voor mensen die geïnteresseerd zijn in de werkgebieden van financieel advies en beleggingen, is de stap naar het behalen van een CFA-certificering zeker een waardevolle stap in hun carrière.

De vraag naar CFA-gecertificeerde adviseurs zal in de nabije toekomst blijven groeien. Daarnaast is de kennis en ervaring die je zal opdoen binnen de functie van Chartered Financial Analyst zeker ook van grote waarde voor je verdere carrière.

Ben je klaar om de stap te zetten? Zorg er dan voor dat je jezelf goed voorbereidt zodat je met zelfvertrouwen de uitdaging kan aangaan om Chartered Financial Analyst te worden.

Gerelateerd

Meer weergeven 

Zo ziet een positieve werkomgeving eruit

Een positieve werkomgeving heeft veel voordelen voor een bedrijf en zijn medewerkers en kan geïmplementeerd worden met verschillende activiteiten en regels.

Wil jij werken in Zwitserland? - Dit moet je ervoor doen

Altijd al gedroom om te werken en wonen in Zwitserland? Vind hier alle belangrijke informatie wat je er precies voor moet regelen. Hoe je kunt zoeken naar werk.